Мошенники отмывают миллионы через онлайн-инвестиционные платформы, такие как Robinhood.

Мошенники отмывают миллионы через онлайн-инвестиционные платформы, такие как Robinhood.

По словам представителей правоохранительных органов, технически подкованные мошенники, крадущие из государственных программ по борьбе с пандемией Covid, чтобы помочь предприятиям, нашли удобный способ отмывания денег: они открывают счета как минимум на четырех онлайн-инвестиционных платформах.

По словам исследователей, в цифровые платформы легко сбросить деньги, открыв учетные записи с украденными личностями. По данным властей, с тех пор, как Конгресс принял закон CARES в марте прошлого года, через инвестиционные счета прошло более 100 миллионов долларов мошеннических средств.

Двухпартийная группа членов Конгресса от демократов и республиканцев объявляет о внесении предложения о внесении законопроекта о помощи от COVID-19 на Капитолийском холме 1 декабря 2020 года в Вашингтоне, округ Колумбия.

Тасос Катоподис | Getty Images

По словам источника в правоохранительных органах, воры использовали Robinhood, TD Ameritrade, E-Trade и Fidelity для отмывания денег.

В прошлом году правительство быстро развернуло Программу защиты зарплаты и Ссуду на случай бедствия на случай причинения вреда здоровью или EIDL, чтобы помочь малому бизнесу. Обе программы страдали от проблем. В отчете генерального инспектора, опубликованном в октябре прошлого года, в потенциальном мошенничестве на миллиарды долларов обвиняется неадекватный контроль.

Политика CNBC

Подробнее о политике CNBC:

«Воры обожают эти вещи. Это был закон о финансовых преступлениях 2021 года», — сказал Чарльз Интриаго, эксперт по отмыванию денег и бывший федеральный прокурор.

По его словам, из-за размера потенциального мошенничества правоохранительные органы сталкиваются с «гигантской ситуацией, когда деньги настолько огромны, а преступники рассматривают их как прекрасную возможность. У них слюнки текут от шанса украсть их. . «

Рой Дотсон, помощник специального агента секретной службы.

CNBC

По словам Роя Дотсона, ответственного специального агента секретной службы, специализирующегося на финансовых преступлениях, в настоящее время ведутся многочисленные расследования фактов отмывания денег.

«Это определенно то, что мы видим. Для этого используются все типы инвестиционных платформ», — сказал Дотсон.

По его словам, преступники пользуются тем, насколько легко зарегистрировать учетные записи, а также относительной анонимностью по сравнению с открытием банковского счета.

«Это просто еще один уровень, затрудняющий правоохранительным органам понять, откуда поступили средства», — сказал он.

Дотсон не стал обсуждать названия или количество компаний, на которые она направлена. Он сказал бы только, что это «несколько инвестиционных платформ».

По его оценкам, таким образом «через эти платформы прошло более 100 миллионов долларов».

Как работает мошенничество

Мошенничество обычно работает следующим образом: преступник крадет личность владельца бизнеса и просит ссуду. Как только они получат средства, их нужно будет поместить куда-нибудь, что затрудняет их отслеживание следователями. Таким образом, мошенники обычно используют украденную личность, которая обычно представляет собой дату рождения, номер социального страхования и другую личную информацию, для открытия инвестиционного счета, например, в Robinhood.

В других случаях, по словам представителей правоохранительных органов, преступники используют так называемую «синтетическую личность», которая представляет собой фиктивный номер социального страхования, привязанный к реальному человеку или «мулам», участвующим в схеме.

Robinhood, о котором недавно заговорили в новостях из-за волны интереса розничных инвесторов, вызванной так называемыми мем-акциями, такими как GameStop, стал объектом нескольких расследуемых дел о мошенничестве.

Дет. Рикардо Пенья из департамента полиции Корал-Спрингс, Флорида.

CNBC

Рикардо Пена, детектив-мошенник из полицейского управления Корал-Спрингс во Флориде, который входит в состав федеральной целевой группы по борьбе с мошенничеством, сказал, что он расследует несколько случаев, когда преступники использовали Robinhood для отмывания средств ГЧП и средств EIDL.

Мошенник украл личность Марка Хейберга и смог получить 28 000 долларов из средств EIDL для перевода на счет Robinhood.

CNBC

В одном случае Пена сказал, что мошенник украл личность местного жителя по имени Марк Хейберг и смог получить 28 000 долларов из средств EIDL, которые были получены с использованием мошеннической информации для несуществующего бизнеса с 60 сотрудниками. Затем мошенник открыл счет Robinhood и попытался перевести большую часть денег с банковского счета, используя личность жертвы.

Записи показывают «отмену ACH» через три дня после открытия счета, сказал Пена. Это означает, что передача была отменена.

Хейберг, менеджер по корпоративному мерчандайзингу, сказал, что Robinhood сказал ему, что изучает мошеннический аккаунт. По его словам, преступники также открыли счет в Чейза.

«Это становится просто возмутительным, что они могут просто взять любого человека, такого как я, взять ваш номер социального страхования и открыть счета через банк, открыть счета через правительство и депонировать эти деньги, а затем начать отмывание денег, отмывая их. в другие компании «, — сказал Хейберг.

Он сказал, что обеспокоен тем, что на его имя могли быть открыты другие счета.

«Мое имя означает для меня все. Знаете, у меня есть, у меня есть мальчики, у меня есть семья. И, знаете, я хочу, чтобы их имена тоже остались нетронутыми», — сказал Хейберг.

Администрация малого бизнеса, которая наблюдает за кредитными программами, сообщила CNBC, что с момента выдачи первого раунда кредитов в прошлом году были введены «новые усиленные меры» для выявления мошенничества.

В своем заявлении директор по связям с общественностью Chase Эми Бонитатибус сказала: «Мы активно отслеживаем признаки мошенничества и быстро принимаем меры для защиты наших клиентов. В этом случае мы сразу же выявили подозрительную активность на счете, которая помогла предотвратить снятие денег или переведен «.

На видеозаписи системы безопасности запечатлен подозреваемый в мошенничестве, пытающийся снять деньги в банкомате банка Chase в Бока-Ратон, Флорида.

Полицейское управление Корал-Спрингс.

Пена, детектив из Корал-Спрингс, сказал, что он не установил, кто открыл мошеннические счета, но на снимках экрана видео системы безопасности видно, что подозреваемый пытается снять деньги в банкомате банка.

Подозреваемый мошенник в банке Chase в Бока-Ратон, Флорида.

Полицейское управление Корал-Спрингс.

Он сказал, что Robinhood часто становится мишенью из-за своей привлекательности среди молодежи, а многим преступникам уже за 20.

«Вы слышите об этом; все идут на это. Даже преступники знают об этом», — сказал Пена. «Многие люди, которые занимаются этим мошенничеством, моложе. Они разбираются в электронном банкинге. На таких платформах, как Robinhood, просто проще получить эти счета, чтобы вбивать и выводить деньги. И они знают, что здесь не так много надзора».

Рик МакДонелл, исполнительный директор Ассоциации сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег, сказал, что его не удивляет такая форма мошенничества.

«Если бы я был хорошим преступником, я бы избегал банков, как чумы», — сказал Макдонелл, один из ведущих мировых экспертов по отмыванию денег.

По словам Etay Maor, старшего директора по стратегии безопасности Cato Networks, мошенников также привлекает простота использования Robinhood и других подобных платформ.

«Это не значит, что вам нужно идти в банк и показывать себя», — сказал Маор. «Преступники делают свою домашнюю работу и находят лучший способ для подобных ситуаций с высоким вознаграждением и низким уровнем риска. К тому времени, когда вы узнаете информацию, денег уже не будет».

Платформы отвечают

Три инвестиционные платформы, ответившие на запрос о комментарии, сообщили CNBC, что у них есть надежные протоколы по борьбе с мошенничеством для проверки информации об учетной записи, и они работают с правоохранительными органами над этим вопросом.

Представитель Robinhood сказал: «Мы сосредоточены на предотвращении мошенничества до того, как оно произойдет, и наши группы по борьбе с мошенничеством и безопасностью работают с правоохранительными органами, чтобы смягчить и решить эту общеотраслевую проблему. Как и другие брокерские компании и финансовые учреждения, Robinhood проверяет новую информацию о клиентах. из различных источников данных и требует наличия удостоверений личности государственного образца «.

Представитель TD Ameritrade сказал, что компания «с самого начала принятия Закона о CARES прилагала усилия, чтобы быть в авангарде выявления и смягчения последствий этого типа мошенничества, включая взаимодействие с правоохранительными органами, партнерскими фирмами и государственными учреждениями».

Он добавил, что «всегда будут плохие игроки, которые будут пытаться использовать уязвимых инвесторов / людей при каждой возможности — именно поэтому у нас есть процессы и средства контроля, чтобы попытаться выявить и усилить такое поведение».

В заявлении Fidelity говорится, что она «обнаружила счета с подозрительными депозитами, связанными с этой отраслевой проблемой, связанной с фондами помощи COVID-19. Мы постоянно координируем свои действия с правоохранительными органами и их усилиями в этом отношении».

Кроме того, компания заявила, что у нее есть «ряд мер безопасности и несколько уровней безопасности для обнаружения мошеннических учетных записей и последующих транзакций. По замыслу, некоторые из наших средств защиты видимы, а некоторые нет. Чтобы помочь обеспечить целостность нашей безопасности. практики, нам неуместно комментировать эти конкретные меры предосторожности «.

E-Trade не ответила на несколько писем и звонков.

Другое мошенничество

Некоторые мошенники, использующие инвестиционные онлайн-платформы, даже не пытаются украсть личные данные.

В недавнем деле в Сиэтле прокуратура обвинила технического руководителя Мукунда Мохана в получении в общей сложности 5,5 миллиона долларов в виде средств ГЧП путем подачи поддельных заявок на получение кредита. Судебные документы показывают, что 231 471 доллар был переведен на счет Mohan’s Robinhood, а оставшаяся часть — в различных банках.

Мохан, в аккаунте LinkedIn которого он указан как бывший технический директор Microsoft и директор по управлению продуктами в Amazon, извинился за мошенничество.

В сообщении в блоге от августа прошлого года после того, как ему было предъявлено обвинение по этому делу, Мохан написал: «Я облажался. Не могу сказать« нет ». Я причинил боль людям, которые доверяли мне, верили в меня, а теперь не в их пользу. К сожалению, я не могу говорить о деталях, учитывая юридические обстоятельства, но я искренне прошу прощения «.

Мохан признал себя виновным в мошенничестве с использованием электронных средств связи и отмывании денег, и приговор был назначен на июль. Он отклонил запрос CNBC о комментарии.

Дотсон из Секретной службы заявил, что масштабы мошенничества в целом ошеломляют, и это утверждение подтверждается другими федеральными агентствами и ведомствами.

Министерство юстиции арестовало или конфисковало 626 миллионов долларов в результате уголовных и гражданских расследований, связанных с программами ГЧП и EIDL, что составляет менее 1% из почти 84 миллиардов долларов мошенничества, выявленного в программах, по данным подкомитета House Select. о кризисе коронавируса.

«Из-за огромного объема пакета стимулов, количества денег и возможностей это привело к тому, что люди стали использовать все различные платформы», — сказал Дотсон.

Чтобы узнать больше об этой истории, смотрите «Новости с Шепардом Смитом» телеканала CNBC в 19:00. Восточный понедельник.

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *